1. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в крупном размере, при которой выплата дохода и (или) предоставление иной выгоды лицам, чьи денежные средства и (или) иное имущество привлечены ранее, осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества иных физических лиц и (или) юридических лиц при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, —
наказывается штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, сопряженное с привлечением денежных средств и (или) иного имущества физических лиц и (или) юридических лиц в особо крупном размере, —
наказывается штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.
Комментарии к ст. 172.2. УК РФ
1. Данная норма направлена на борьбу с «пирамидами».
2. Предмет преступления — денежные средства или иное имущество (вещи, имущественные права), принадлежащие как физическим, так и юридическим лицам, в крупном размере, превышающем 2 млн 250 тыс. руб. (далее — ценности). В определении крупного размера учитывается суммарный объем привлеченных ценностей, в том числе и от многих вкладчиков.
3. Объективная сторона преступления выражена в деянии (организации деятельности по привлечению ценностей, при которой предоставление выгоды лицам, чьи ценности привлечены ранее, осуществляется за счет привлеченных денежных средств иных лиц) и обстановке (отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств и (или) иного имущества).
4. Обстановка позволяет отграничить пирамиду от законной финансовой и иной деятельности, напр., банков, страховщиков, стабильных торговых фирм, в которых вознаграждение продавцов основано на правилах многоуровневого маркетинга. «Сопоставимость» при этом — оценочный признак. Существо пирамиды в том, что извлечение прибыли ее участниками зависит от привлечения новых участников, т.е. от продолжения роста пирамиды. Когда привлечение новых участников становится невозможным, рост пирамиды прекращается, часть ее участников теряют вложенные в пирамиду ценности.
5. Если организатор пирамиды использует привлеченные ценности для законной предпринимательской деятельности, напр., для биржевых спекуляций в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных ценностей, в силу прямого указания закона состав преступления отсутствует. С другой стороны, деятельность добросовестного банкира или страховщика в сложных экономических обстоятельствах (напр., в силу финансовой нестабильности кредитование невозможно, а риск в результате биржевых спекуляции слишком велик), может на более или менее продолжительное время отвечать всем признакам пирамиды, как они определены в законе.
6. Преступление окончено с момента организация пирамиды.
7. Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом, направленность умысла на причинение вреда вкладчикам не требуется, достаточно осознания фактов, образующих объективную сторону преступления.
8. Субъект преступления — лицо, достигшее возраста 16 лет. Деяние может быть совершено как от имени организации (в том числе, напр., от имени банка, организации страхования), так и от имени физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность или не осуществляющего ее.
9. Особо крупный размер (ч. 2) превышает 9 млн руб.
10. Статья 172.2 УК применяется при отсутствии признаков мошенничества.
